一、产品概述

当今随着集团公司规模的不断扩大，因跨地区经营、财务管理体系复杂、成员单位众多，导致集团内资金处于分散状态，集团获取的现金流信息反馈滞后，既不利于公司资金的风险管控，也不利于进一步提高公司的整体资金利用效率。唯有对资金进行集中管理，结合集团的资金收支预算，与集团内其他业务协同，实现集团资源优化配置，才能提高资金使用效率，降低财务风险，节约交易成本，产生规模效益。

传统的资金系统自建软硬件系统设施，前期投入大，成本偏高；由于系统复杂度高，资金系统的搭建和维护需要专业的实施运维人员，交付周期较长，维护成本高；系统更新较慢，无法及时同步升级；随着企业业务增长，后期企业会面临较大的IT投入。

浪潮打造的以“司库管理”为中心的资金管控云，为企业提供包括集团资金、财务公司、产业链金融、企业营运资金的全链条一揽子完整云上解决方案，并可与企业内外部数据互联，实现大数据监控分析。浪潮GS司库与资金云产品，贯穿产业链全局，处理全国乃至全球资金交易，覆盖各类组织形态，服务于企业运营全过程，助力集团企业转型升级。

二、产品架构

浪潮GS司库管理云，是面向企业提供的基于云架构的在线资金管理系统。以资金结算中心业务为纽带，将资金集中管控思想有机融合在各个业务处理的流程和环节中，实现对整个集团账户体系、结算、信贷融资、票据、理财、利息、与银行直连、内部网银、预算与计划、风险、决策分析等方面的管理。可帮助集团企业对账户、结算、信贷、票据等企业内部金融资源进行有效整合，盘活存量资金；及时掌握集团旗下企业资金动态和资金状况，科学进行资金计划编制和控制，发挥规模优势；统一运筹和风险监控，强化营运资金的周转效率，提升企业内部业务管控与精细化管理能力，保证资金合理有序流动。

三、应用价值

资金云与传统资金管理软件相同，可帮助企业更高效地管理资金。

1. 监控资金：

通过银企直联实现对整个集团各单位、各银行、各账户资金业务的实时监控，确保资金信息的及时性和准确性，有效监控资金业务的合规性和合法性；

2. 调配资源

通过对集团内资源的集中管理，实现集团资金池、票据池与集团融资管理，有效解决存贷双高，充分发挥集团规模优势和资源调配能力，以实现集团自有资金的增效降本；

3. 资金预算

资金云通过与集团资金预算、日常业务经营的衔接，推导出集团的资金需求，再结合资金部门的结算、融资等需求，预测出资金的盈余或不足，进行资金平衡和头寸的合理安排。在确保资金链安全的情况下，提升资金的使用效益，实现业务活动与资金计划平衡的双向调节；

4. 风险管控

在资金管理平台集中、业务集中、数据集中的基础上，将集团的各项管控制度和风险管控要点嵌入到各业务过程中，通过制度、审批流程、岗位约束、授信与预算控制、指标预警、业务追溯等实现资金风险的事前预警和事中控制，防范资金风险；

5. 高效结算服务与业务协同

资金管理系统通过与银行以及内部业务系统的一体化集成，为企业提供高效安全的金融服务。对外通过银企直联构建高效的网络结算体系，在确保资金安全的情况下提高资金结算效率；对内资金系统通过与财务、应收应付、网报等系统一体化，实现内部流程衔接和数据共享，提高内部管理效率。

除此之外，资金云还具有便捷高效、降低成本、一站式运维等特点。

1. 便捷高效

资金云无需额外进行系统的搭建安装。不仅能够节约购买数据库、服务器等硬件设备的资金，亦可有效防止数据丢失、系统崩溃等意外情况的发生。让用户只需安装简单的客户端即可登录构建完成的服务器，实现突破地域限制的高效业务处理。

2. 降低成本

为了能够降低企业的投资成本，完美地实现了系统平台的低成本、高回报以及价格透明的租赁付费政策。帮助企业节约出大量传统ERP系统的硬件购买和维护更新费用，解决了企业高额的ERP支出费用。

3. 一站式运维

提供集约化运维，通过全面的监控管理和问题分析手段帮助运维人员及时识别和发现数据中心和云环境中的IT问题；动态化运维，自动适配云/虚拟环境的资源变更，并更新监控配置库，降低运维人员工作量；业务化运维，可以从业务用户的角度来审视IT元素，确保连续的业务运营。